[비즈한국] 金融監督院（金監院）と検察が、ウリィ金融持株316140を標的とした捜査・調査に本格着手した。孫泰勝（ソン・テスン）元ウリィ金融持株会長の親族に対する不当融資疑惑について、ソウル南部地検が捜査を開始したのだ。李卜鉉（イ・ボクヒョン）金融監督院長は「ウリィ金融が見せている態度は、もはや信頼し難いレベルだ」と指摘し、圧力を強めている。ウリィ銀行だけでなく、貯蓄銀行やキャピタルなど、ウリィ金融グループ全体に司法リスクが広がる可能性があるとの見方が出ている。
孫泰勝前会長の親族宅も家宅捜索
検察は27日、孫泰勝元ウリィ金融持株会長の親族による不当融資疑惑に関し、家宅捜索に踏み切った。ソウル南部地検金融調査第1部（キム・スホン部長検事）は、ソウル中区のウリィ銀行本店やソンヌン金融センターなど事務所8か所と、事件関係者の住居4か所などを家宅捜索した。
この事件は、金監院が11日、ウリィ銀行が孫前会長の親族に対し350億ウォン規模の不適切な融資を実行していた事実を明らかにしたことで始まった。金監院と検察によると、ウリィ銀行は孫前会長の親族に対し、2024年4月から今年1月まで計616億ウォンを融資した。同期間中、孫前会長の親族11借主（法人および個人事業者）を対象に454億ウォン（23件）の融資も実行した。このうち、親族が実質的な利用者と疑われる9借主を対象とした融資は162億ウォン（19件）に達する。
この件に精通した法曹関係者は、「今回の家宅捜索対象者には親族も含まれていると聞いている」としつつも、「ただし、孫前会長との関係が近いと言い切るには曖昧な部分もある。まだ孫泰勝元会長は家宅捜索を受けていない」と耳打ちした。これは、検察の捜査がまだ「基礎事実確認」の段階であることを示唆している。
実際、金監院は融資取扱・審査および事後管理過程で、本店承認を経ずに支店の専決で任意処理した点などを確認したが、この過程において孫泰勝元会長が介入したかどうかまでは解明できていない。孫前会長が融資を認識していたとしても、「親族を優遇してやってくれ」という旨の発言を個別にしていない限り、法的責任を問うことは難しい可能性がある。
前述の法曹関係者は「問題があると判断して捜査を始めたのだろうが、捜査過程でウリィ銀行や当時業務を担当した職員からどのような供述を引き出せるかが最も重要になるだろう」とし、「だからこそ、認知事件を専門とする金融犯罪捜査の精鋭であるソウル南部地検金融調査第1部を投入したのだ」と分析した。
林鍾龍（イム・ジョンリョン）会長まで揺さぶる？
孫泰勝前会長の親族に対する不当融資疑惑の実体を暴くための捜査および調査は、全方位に拡大している。
李卜鉉金融監督院長は20日、金監院の役員会議で「ウリィ銀行が『明白な違法行為はなかった』という理由で金監院に不当融資の件を報告しなかったのは、自らを正当化する行為だ」と指摘した。さらに25日、KBS『日曜診断』に出演した際には、「信頼してウリィ金融・ウリィ銀行を見るよりも、（問題点を）隠す可能性があるという前提のもと、検査を通じて真相解明を行う必要がある」と述べた。
議論が拡大する中、林鍾龍会長は28日に緊急役員会議を開き、「国民と顧客に多大なるご心配をおかけした点について、改めて深くお詫び申し上げる」と頭を下げた。しかし金監院は、8月22日からのウリィ銀行追加現場検査を通じ、林鍾龍ウリィ金融グループ会長と趙炳奎（チョ・ビョンギュ）ウリィ銀行長が、不当融資の疑惑を認識していながら故意に報告を漏らさなかったかについても集中的に確認する計画だ。また、不審な融資が捕捉されたキャピタルや貯蓄銀行など、ウリィ金融持株の系列会社に対しても現場検査を行う方針である。
これを受け、李卜鉉金監院長が前会長（孫泰勝）のリスクを名目として、現会長（林鍾龍）まで揺さぶるのではないかとの見方が出ている。実際に林会長が管理責任を問われて重懲戒を受けた場合、進退が不透明になる。役員個人に対する制裁には、解任勧告、職務停止、譴責（懲戒警告）、注意的警告、注意などがあるが、このうち譴責以上の重懲戒を受けた者は、3〜5年間金融業界への就職が制限される。林会長の任期は2026年3月までだが、もし金融当局から重懲戒を受ければ、進退に制約が生じることは避けられない。
金融当局の核心関係者は「今回の事件は、最近の人事過程で議論があった李卜鉉金監院長が『自分に最も得意なこと』を見せようとする過程とも捉えられる」とし、「金監院と検察が火力を集中させている以上、ウリィ金融持株の司法リスクは今まさに始まったばかりではないか」と予測した。