[비즈한국] 暗号資産取引所「アップビット（Upbit）」を運営するドゥナム（Dunamu）が、金融情報分析院（FIU）に対して提起した営業一部停止処分取り消し請求訴訟が始まった。FIUは今年2月、ドゥナムに対し特定金融取引情報法（特金法）違反を理由に3カ月の営業停止と役職員への懲戒警告などの重い処分を下したが、ドゥナムは処分を不服として訴訟で対抗した。17日に開かれた最初の本裁判で、双方の主張は真っ向から対立した。
17日、ソウル行政裁判所にて、ドゥナムがFIUを相手取って提起した営業一部停止処分取り消し請求訴訟の第1回弁論期日が開かれた。裁判は「原告（ドゥナム）と被告（FIU）の主張が大きくかけ離れている」という裁判所の指摘から始まった。ドゥナム側の弁護団は「FIUの営業停止処分は過剰であり、金融企業にとっては致命的な措置だ」と抗弁するなど、双方の対立は激しかった。
この日提示された争点は、ドゥナムに△（営業停止処分に値する）故意・重過失があったか △指摘事項に対する必要な措置を講じたか、という点である。違法行為が、未登録の海外暗号資産事業者との100万ウォン未満の取引で摘発されたという点も鍵となっている。暗号資産事業者が他社に顧客資産を移転する際、送受信人の情報を義務的に提供する「トラベルルール」制度は、100万ウォン以上の資産取引にのみ適用されるため、これまで各取引所は100万ウォン未満の資産取引については入出金を制限していなかった。
ドゥナム側は「ブロックチェーン取引追跡業者を通じて検証を行い、デジタル資産取引所共同協議体（DAXA）の規制案を遵守するなど、必要な措置を講じた」と主張した。対照的にFIU側は「適正な措置とは言い難い」とし、「DAXAは国内の暗号資産取引所のうち5社しか加盟していない団体であり、それらの対応も一貫していない」と反論した。
FIUは、100万ウォン未満の取引を摘発したことも適切な処分であると強調した。FIU側は「過去にデリオ（Delio）が4社の未登録事業者と行った171件の取引に対しても営業停止処分を下した」とし、「ドゥナムはビットコインを含む4つの暗号資産の取引を調査しただけで、4万件を超える違反事項が確認された」と主張した。2023年9月、暗号資産預託業者デリオは、未登録の海外暗号資産事業者との取引が発覚し、FIUから3カ月の営業停止と約19億ウォンの過怠金処分を受けている。
双方が立場の違いを埋められないまま、今後の裁判はドゥナム側の措置に関する立証と、FIUの質問状に対する回答を基に進められる予定だ。次回の弁論期日は9月25日午後3時に決定した。
ドゥナムと金融当局の訴訟戦は、FIU暗号資産検査課による重い処分から始まった。2月25日、FIUは2024年8月から10月にかけて行ったドゥナムへの資金洗浄防止現場検査において、特金法違反を確認したと発表した。FIUはドゥナムに対し、新規顧客の暗号資産移転（入出庫）を禁じる3カ月の営業一部停止処分、イ・ソグ前代表取締役への懲戒警告、コンプライアンス担当者らスタッフ9名への身分制裁を言い渡した。
FIUが指摘したドゥナムの特金法違反事項は主に4つである。第一は、未登録暗号資産事業者との取引禁止義務違反だ。FIUは、ドゥナムが19社の海外未登録暗号資産事業者と4万4948件の暗号資産移転取引を仲介したと明らかにした。
特金法施行令第10条の20では、申告・変更義務を履行していない暗号資産事業者と営業目的で取引することを禁じている。FIUは2022年からドゥナムに対して複数回にわたり業務協力要請文を送付し、海外の未登録業者との取引中断を求めてきたが、ドゥナムがこれに従わなかったと主張した。
第二は、顧客確認義務および取引制限義務違反である。本人確認ができない、または原本ではない（印刷・コピー、撮影画像など）身分証を受け付けた履歴が3万4477件、詳細な住所の記載が不適切な顧客情報を完了処理した履歴が5785件発見されたためだ。資金洗浄の懸念がある利用者に対しても、顧客確認措置なしに取引を許可した事例（22万6558件）もあった。
第三は、アップビットが違法資産の疑いがある15人の利用者の取引をFIUに報告しなかった点、第四は、NFTなどの新規商品発売前に資金洗浄リスク評価を実施しなかった点が違反事項として挙げられた。
FIUの営業停止処分は市場の注目を集めた。アップビットが国内暗号資産市場で70%以上のシェアを持つ圧倒的な事業者だからだ。ドゥナムは直ちに訴訟で対応した。2月27日にソウル行政裁判所へ処分執行停止の仮処分を申請し、裁判所が3月26日にこれを認めたことで、営業停止の事態は回避された。
当局が100万ウォン未満の取引を摘発した点も業界の関心を集めた。ドゥナムの処分の結果次第では、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopaxといった残りの事業者も制裁を受ける可能性があるからだ。実際にドゥナムの調査ニュースが出ると、BithumbやCoinoneなどの取引所でも100万ウォン未満の暗号資産取引にトラベルルールを適用し、未認証ウォレットや未登録取引所への送金を制限する動きを見せた。
一方、裁判が続く中、イ・ソグ前代表が突然辞任し、ドゥナムは7月1日にオ・ギョンソク（ファンコ代表）を新たなトップとして迎えた。先に懲戒警告を受けたイ前代表は経営顧問として残る。新代表に就任したオ氏は、金融当局の制裁を覆さなければならないという重責を担って任期を開始した。ドゥナムはFIUの特金法違反の制裁について「今後の裁判過程で誠実に釈明していく」と伝えた。