[비즈한국] 特定金融取引情報の報告及び利用等に関する法律（特金法）の施行により、一部の中小型暗号資産（仮想通貨）取引所が運営中断の危機に瀕している中、当該取引所に投資金が凍結されている利用者の多大な被害が懸念される。これに関連し、政府は関係機関と合同で違法行為を取り締まる意志を表明した。
3月25日、特金法改正案が施行された。今回の改正案には、暗号資産事業者に「資金洗浄」および「公衆脅迫資金調達」行為の防止義務を課し、金融会社等が暗号資産事業者と金融取引を行う際に遵守すべき事項が盛り込まれた。暗号資産取引は匿名性が高く、資金洗浄や公衆脅迫資金調達のリスクが高いにもかかわらず、それに見合う法的・制度的な装置が不十分だったためだ。
今後は、金融情報分析院に申告した暗号資産事業者のみが事業を継続できる。申告資格も厳格だ。暗号資産事業者は特金法改正案に基づき、情報保護管理体系（ISMS）認証と実名確認可能な入出金口座を備えなければならない。金融情報分析院長は、事業者が上記条件を満たしていない場合、申告の受理を拒否することができる。
しかし、二つの条件を満たした暗号資産事業者は非常に稀であることが判明した。韓国インターネット振興院（KISA）によると、3月31日基準でISMS認証を取得した暗号資産事業者は計16社である。KISAは昨年11月、暗号資産事業者を対象にISMS認証制度の説明会まで開催したが、効果は限定的だった。
実名確認入出金口座の確保も容易ではない見通しだ。現在、法律は施行されたものの、口座発行に関するガイドラインが皆無であり、銀行が独自の基準に基づいて暗号資産事業者を評価しなければならない。責任の所在も銀行にあるため、銀行側が暗号資産事業者を厳しく評価する可能性が高い。このため、Bithumb（ビッサム）、Upbit（アップビット）、Coinone（コインワン）、Korbit（コービット）のわずか4取引所のみが、NH農協・新韓・Kバンクなどの銀行と実名口座を提携して営業している。
法適用に6カ月の猶予期間が設けられたが、申告条件を満たせず営業を中断する中・小型暗号資産取引所は少なくないものと見られる。国内の暗号資産取引サイト「Daybit」は告知事項を通じ、6月1日付で取引サービスを終了すると発表した。特金法施行後、初めてサービス終了を宣言した取引所となった。
問題は、取引所に投資金が凍結された投資家の被害だ。経営破綻した取引所の利用により、投資金を引き出せなくなるケースが続出する可能性が高い。こうした事態は特金法施行前から発生しており、代表的な例として暗号資産取引所「Coinzest」がある。Coinzestは出金制限問題で代表理事が2019年の国政監査にも出席したが、2年が経過した今もなお、投資金を回収できていない投資家がいるとされている。
暗号資産取引所「Bitsonic」の場合、昨年末から新型コロナウイルス拡散を理由に顧客センターを運営していない。ここに代表を含む従業員が出社しなくなったことで様々な噂が流れ、入出金の遅延事態まで発生し、投資家を不安にさせている。
投資家の不安心理は、取引代金と現在価格にそのまま反映されている。ビットコインは23日基準でCoinoneでは5900万ウォンで現在価格がついているが、Bitsonicでは3500万ウォンに設定されているほど不安定だ。1日平均のビットコイン取引代金も、3000億ウォン台のCoinoneに比べ、Bitsonicではわずか1000万ウォン台に過ぎない。事実上、閉店休業に近い状況だ。
Bitsonicの関係者は「現在、約30名の従業員が在宅勤務中だ。カスタマーセンターは3月初めまで対面相談を行っていたが、コロナ禍により対面が困難になったためオンラインで対応している」とし、「代表も在宅勤務中であり、正常な会社運営のために不必要なミーティングは控えている」と反論した。
出金遅延に関しては「出金件数の増加により遅延が生じた。すべての出金が遅れているわけではない。4月中にすべての出金を正常化する予定だ。ISMSの審査も手続き通り進めており、これも4月中に最終審議を行う予定だ」と説明した。
現在、Daybitも同様の兆候を見せている。Daybitは告知事項でウォン・暗号資産の入出金と取引を順次終了すると発表した。しかし、ビジネス韓国が23日にDaybitのホームページを確認した結果、「少々お待ちください！Daybitに接続中です」という文言が表示されるだけで、実際の接続は不可能だった。
これに対し政府は、4月から6月にかけて関係機関合同で暗号資産関連の違法行為などを集中的に取り締まることにした。具体的には、金融委員会が出金発生時に金融会社が綿密にモニタリングするよう誘導し、金融情報分析院は違法性の疑いがある取引を分析後、捜査機関や税務当局に通報する予定だ。企画財政部は金融監督院と共に、外国為替取引法違反の有無などを点検する計画である。
警察は暗号資産の違法行為を類型別に分け、専従部署を細分化して集中的に取り締まるものと見られ、公正取引委員会は暗号資産事業者の利用約款を職権調査し、不公正な約款を是正する予定だ。放送通信委員会は、投資詐欺・類似受信・未申告の暗号資産営業行為など、オンライン上での違法情報流通を監視する計画である。最後に個人情報保護委員会は、暗号資産事業者の個人情報処理実態を点検し、個人情報流出事故と二次被害の防止に努める方針だ。
具潤哲（ク・ユンチョル）国務調整室長は「暗号資産の価値は誰にも担保できない。暗号資産取引は投機性が非常に高い取引であり、自己責任において慎重に判断しなければならない」とし、「併せて、暗号資産投資を騙るマルチ商法や類似受信、詐欺などの違法行為も発生しているため、この点についても格別の注意が必要だ」と呼びかけた。