[비즈한국] Bithumbで発生した「ビットコイン2000個」の誤送金事態の波紋が業界全体に広がっている。Bithumbのイ・ジェウォン代表は国会に出席し、システム上の問題を認めて謝罪したが、その余波は今後も続く見通しだ。11日、金融当局は仮想資産に関する2段階法案を通じて、仮想資産取引所に対しても一般の金融機関と同水準の内部統制義務を課すと発表した。従業員のミスによる事故ではあるが、Bithumb内部で事前に阻止できなかったという点から、取引所の内部統制システムに構造的な問題があるとの判断だ。さらに、実体のないコインの売買が可能となる「帳簿取引（オフチェーン取引）」方式も論争の的となっている。
11日に国会で開かれた政務委員会のBithumb関連の緊急懸案質疑において、クォン・デヨン金融委員会副委員長は、すべてのウォン建て仮想資産取引所を対象に、仮想資産の保有・運営状況および内部統制システムを点検すると述べた。Bithumbの誤送金事故直後、金融委員会、金融情報分析院（FIU）、金融監督院、DAXA（デジタル資産取引所共同協議体）が共同で緊急対応チームを構成し、対応にあたっている。
事故が発生したBithumbには、FIUと金融監督院が検査に着手し、利用者保護やマネーロンダリング防止業務を点検する。Upbit、Korbit、Coinone、Gopaxなどその他の取引所については、緊急対応チーム主導で保有する仮想資産の検証体制および内部統制全般に関する実地調査を行う予定だ。
金融当局は市場の透明性向上のため、仮想資産2段階法案に一般金融業界と同水準の厳しい規制を盛り込む方針だ。クォン副委員長は「金融機関に準ずる内部統制義務を課し、外部機関を通じて定期的に仮想資産の保有状況を点検することを義務付ける」とし、「システム障害などで利用者に被害が発生した場合、無過失損害賠償責任を課す」と述べた。
イ・チャンジン金融監督院長も「2段階法案に、レガシー金融規制である金融会社支配構造法、電子金融取引法、金融消費者保護法の厳格な部分を取引所の制度に全面的に反映すべきだと考えている」と言及した。Bithumbの誤送金事故の余波が、仮想資産取引所の統制強化という結果となって跳ね返ってきた形だ。
Bithumbは2月6日午後7時、イベント参加者695名に報酬を支払う際、単位を誤入力したことで、1人あたり2000ウォンではなく2000ビットコインを支払った。誤送金されたビットコインの総量は62万個で、Bithumbが保有していた約4万2000個を大幅に超過していた。Bithumbは送金から20分後に事故を認知し、取引や出金の停止などの収拾に乗り出し、62万個のうち61万8212個を回収した。ウォンや他の仮想資産に売却された1788個のうち93%は回収したが、125個（約130億ウォン相当）は回収できていない。
イ・ジェウォン代表は11日の懸案質疑に出席し、誤送金事態について謝罪したが、与野党議員からの叱責を浴びて苦しい立場に立たされた。質疑では、過去にもBithumbで別の誤送金事故が発生していたことが明らかになった。社会民主党のハン・チャンミン議員が過去にも社内で誤送金があったかどうかを尋ねると、イ代表は「監査室に確認したところ、過去に2回ほど誤送金が発生し、その後回収した事例があった」と認め、「マルチ決済システムを初期に設定して運用していたが、システムの高度化過程で二つのシステムを混用したことで発生した事故だ」と回答した。
2018年にも同様の事故があったという情報も寄せられた。共に民主党のキム・スンウォン議員は「2018年、イーサリアムベースのトークンの入金処理過程でBithumbが深刻なシステム上の欠陥を露呈し、顧客被害が発生した。当時、ブロックチェーン上で検証されていない取引を完了した取引として認識し、顧客のウォレットに入金した事例があった」と指摘し、「責任を誤入金された個人の道徳性の問題にすり替え、Bithumb自身のシステム上の欠陥を解消しなかったことが、今回の事態に繋がったのではないか」と批判した。この指摘に対しイ代表は「詳細に調査する」とし、当時の事件を認識していなかった様子を見せた。
莫大なマーケティング費用を投じながらも、内部統制システムへの投資が不十分だったという批判も相次いだ。共に民主党のキム・ヒョンジョン議員は「ファットフィンガー（入力ミス）防止のためのシステム構築には1億ウォン程度しかかからないと言われているのに、Bithumbは第3四半期まで広告宣伝費・販促費に1993億ウォンを使用している」とし、「利益の追求に埋没し、消費者保護は疎かだった」と述べた。
今回の事件により、仮想資産取引所における「帳簿取引」も議論の対象となった。Bithumbが実際の保有量より15倍近く多いビットコインを支払うことができたのは、ブロックチェーン上で直接コインを移動させるのではなく、帳簿上の数字のみを変更する帳簿取引を行っていたからだ。理論上、ビットコイン62万個どころか1000万個など、無制限に増やして取引できるという点で懸念が示された。帳簿取引自体は他の仮想資産取引所や金融機関でも用いられる方式である。Bithumb側も「帳簿取引そのものは一般的な方式だ。ただ、金融機関と異なり、仮想資産市場には業法が存在しない」と説明した。
問題は、Bithumbが実際の資産と帳簿上の資産を日次ベースで照合するにとどまり、大規模な誤送金を防げなかった点にある。さらに、イベントで支払うコインの数量を別途のウォレットを通じて制限せず、資産の支払い過程で制御装置も機能していなかったことが事故に繋がった。競合他社のUpbitの場合、ブロックチェーンのウォレット保有量と内部帳簿の合計を5分単位で照合している。また、イベント企画、資産管理、監視担当を分離することで、事故防止策を講じているという。
このため国会では、取引所に負債証明制度（POL: Proof of Liabilities）を導入すべきだという声も上がった。共に民主党のミン・ビョンドク議員は11日、金融当局に対し「POLは、支払い義務の規模が実際の保有資産を超えていないかを技術的に点検するものだ。これを導入すれば、人による注意や事後制裁ではなく、技術で安全を確保できる」とし、「行為規制で防ぐことができるのにやっていない。当局が関連法案に対して意見を出していない」と主張した。