[BizHankook] 「検察の捜査権廃止に加え、重大犯罪捜査庁（中捜庁）の新設に伴う捜査の空白が非常に大きい状況だ。現在、株価操作など資本市場の不公正取引事件を捜査しているのは、金融監督院（金監院）の特別司法警察（特使警）だけだ」（ソウル南部地検金融調査部出身の弁護士）
検察の直接捜査機能が新設の重大犯罪捜査庁（中捜庁）へと分離されたが、発足初期の指揮系統の空白と専門人材の不足により、中捜庁が資本市場犯罪の捜査において即座に存在感を示すのは難しいという見方が法曹界から出ている。
現在、主のいなくなった資本市場の捜査を主導しているのは金融監督院だ。資本市場の不公正取引に関する認知捜査権の確保を越え、金監院が不法私金融や保険詐欺の領域まで特別司法警察の捜査権限を拡大する可能性が取り沙汰されている。これに対し、慎重な姿勢を見せる金融委員会との主導権争いが再び再燃する可能性も指摘されている。
中捜庁の「空白」の中で高まる金監院の存在感
新設の中捜庁が発足したが、高度な派生商品設計、無資本M&A、複雑な転換社債（CB）の不当取引など、日々進化する知能的な金融犯罪を解明するには実務能力が不足しているというのが法曹界の一般的な見方だ。
こうした混乱の中で、金監院が存在感を強めている。今年上半期、金監院は金融委との激しい主導権争いの末に、資本市場の不公正取引に対して特使警に「独自の認知捜査権」を付与する妥協案を勝ち取った。過去には、金融委傘下の証券先物委員会（証先委）が検察にファストトラック（迅速処理対象案件）として移送した事件のみを割り当てられて捜査していたが、今では金監院特使警が自ら疑わしい取引を捕捉し、独自に強制捜査に着手する道が開かれたのである。
前述の弁護士は「ソウル南部地検の金融犯罪捜査人材の大部分が中捜庁へ移ったが、指導部に金融捜査の経験がない者が多く、報告システムも構築されていないため、定着までには時間がかかるだろう」とし、「金監院特使警は過去の検察に比べ捜査能力は大幅に劣るが、それでも現在、家宅捜索を行っている主体は唯一、金監院特使警だけだと考えればよい」と耳打ちした。
もちろん、その過程は平坦ではなかった。昨年末から金監院は、資本市場の不公正取引への対応力を高めるとして、特使警の認知捜査権確保と業務範囲の拡大を推進した。しかし金融委は、金監院が民間独立機関であることを理由に、捜査権拡大に伴う権限乱用の可能性や管理・監督の問題を懸念した。金監院が会計監査や金融会社検査の領域まで特使警の職務範囲を広げようとしたことも反対の理由だった。
結局、資本市場の不公正取引については、特使警に認知捜査権を付与するものの、金融委の捜査審議委員会を通じて統制するという方向で整理された。金監院は「大きくなった権限」を基盤に、金融警察としての地位を強固なものにしている。
株価操作を越え、不法私金融や保険詐欺まで？
注目すべき点は、金監院の視線が資本市場の不公正取引だけに留まっていないということだ。最近、金監院のパク・ジソン副院長は、保険研究院が主催した保険業界最高経営責任者（CEO）朝食懇談会で「来年、（保険事件に）特使警を導入する可能性が非常に高い」とし、「現在の方向性は不法私金融が中心だが、定着すれば保険詐欺にも拡大し、金監院が警察と協力できるようになることを期待する」と述べた。
金監院は人工知能（AI）を活用し、不法私金融組織の背後を追跡する分析体系も構築した。個別に受理された被害申告を紐づけて隠れた犯罪組織を見つけ出す方法で、不法私金融関連の情報を約38万件、AIで分析するシステムを構築して、異なる事件間のつながりを見つけ出すことができると説明した。
主要な生活侵害犯罪の一つである保険詐欺に対して特使警の拡大可能性を示唆したのだ。現在、金監院は強制捜査権がなく、警察に捜査を依頼しなければならないという構造的な限界がある。こうした状況の中、金監院が容疑を捕捉しても警察の捜査まで空白が生じ、事件処理が遅延しかねないという点を名分として、独自の特使警捜査権の必要性を主張したわけだ。
金監院の広範な動きに対する金融委の視線が厳しいのは当然のことだ。金融委では、民間機関である金監院が捜査を開始すること自体が適切ではないという見方が依然として存在する。
民間機関である金監院が、すでに令状なしの口座追跡権を持っている状況で特使警の権限をさらに広げて認知捜査までできるようになれば、金融委の統制を離れて無理な捜査を行う可能性があるという指摘だ。金融委のパク・ミヌ証先委員も昨年の業務報告を終えた後、「民間人にあまりにも一方的に多くの権限を与えれば、誤用や乱用の素地があるという指摘がある」と言及した。
ソウル南部地検の次長検事出身の弁護士は、「検察改革の隙をついて『資本市場の死神』の役割をしっかりと果たそうとする金監院と、民間機関の公権力肥大化を阻止しようとする金融委の『特使警権限』をめぐる対立がどのような結末を迎えるのか、今後の政府の政策の方向性を見守るべき局面だ」と説明した。